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Überblick

Verwenden Sie die 6-Monats-Einlagen des Kreditnehmers in Höhe seines monatlichen Einkommens, um das in 1003 angegebene Einkommen zu unterstützen.

Programm-Highlights

1) Kein Gewinn- und Verlustrechnung erforderlich;
2) Kein WVOE erforderlich;
3) 12-Monats-Reserven, berechnet auf PI;
4) Geschenkguthaben sind zulässig;
5) Darlehensbetrag bis zu 2,5 Mio. USD;
6) Kauf & kein R/T.

Was ist das tatsächlich angegebene Einkommen?

• Wissen Sie, wie Sie sich ausschließlich durch die Nutzung Ihres Vermögens für eine Hypothek qualifizieren?
• Wurde Ihr Antrag auf ein WVOE-Programm (Written Verification of Employment) vom Kreditgeber suspendiert oder abgelehnt?
• Reicht Ihr Vermögen nicht aus, wenn Sie ein eigenes Haus kaufen möchten?
• Wollte Ihr Arbeitgeber kein WVOE-Formular bereitstellen oder nicht kooperieren?

Wenn Sie bereits in einer der oben genannten Situationen waren, ähnelt das Programm dem {WVOE}-Programm. Es richtet sich an Angestellte und Selbstständige. Für Nicht-QM-Kredite gibt es kaum vergleichbare Programme, die sowohl für Arbeitnehmer als auch für Unternehmer geeignet sind.

Wie funktioniert dieses Programm?

Wie der Produktname ist auch dieses Programm mit Assets gekennzeichnet. Siehe unten:

Bei der Wahl des True Stated Income-Programms muss der Kreditnehmer im Kreditantrag (1003) lediglich ein vermögensbasiertes Einkommen angeben. Dieses Einkommen wird zur Berechnung des qualifizierenden Schulden-Einkommens-Verhältnisses herangezogen.

Wer kann sich für dieses Programm bewerben?

Unabhängig davon, ob Sie ein Gehaltsdarlehen oder ein selbstständiges Darlehen aufnehmen, können Sie sich für dieses Programm bewerben. Gehaltsdarlehensnehmer benötigen keine besonderen Dokumente, um einen neuen Hypothekenkredit ohne QM-Bedingung beim Kreditgeber zu beantragen. Für selbstständige Darlehensnehmer oder Darlehensnehmer mit einem 1099-Antrag kann ein CPA-Schreiben erforderlich sein.